Seguimos informando a nuestros lectores sobre las manipulaciones ilegales que realizan los estafadores en los juegos de azar. La primera parte de este artículo puede consultarse siguiendo el enlace.
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Ganancias de los jugadores
Las ganancias son la forma más fácil de utilizar el dinero negro en los juegos de azar para obtener ingresos legítimos. Para ello, basta con jugar a las máquinas tragaperras o participar en otros juegos que exigen pequeñas cuotas pero ofrecen grandes posibilidades de ganar. Después, se espera a la victoria, se recibe un cheque y se cobra.
La compra de ganancias a jugadores con éxito
En el negocio del juego se utiliza otro método. Los estafadores ofrecen una gran suma de dinero en efectivo a un jugador. Esta cantidad es superior a la ganancia. Utilizan a jugadores que han ganado un bote jugando a máquinas tragaperras o un gran número de fichas en la mesa o participando en otros juegos de azar disponibles en algunos casinos, como loterías electrónicas, carreras de caballos o loterías deportivas.Apuestas paralelas
Las apuestas paralelas suelen utilizarse en juegos con apuestas bajas y poco riesgo de perder dinero, como la ruleta. Dos o más estafadores participan en el juego, haciendo apuestas opuestas de la misma cantidad.
- Por ejemplo, el jugador A apuesta 1.000 $ al rojo y el jugador B apuesta 1.000 $ al negro.
- El jugador B también puede apostar 60 $ al cero sólo como seguro, aunque esta apuesta suele perderse.
- Si uno de los jugadores gana, la apuesta se duplica, y la segunda apuesta se pierde.
- Después, el ganador recibirá unos 2.000 dólares, que podrá obtener mediante un cheque.
En el Reino Unido existe una red de 33 mil terminales de apuestas denominadas FOBT (fixed odds betting terminal). Se encuentran en algunas casas de apuestas. Técnicamente, son máquinas tragaperras instaladas para permitir a los jugadores jugar a uno de los juegos del casino (normalmente la ruleta).
Es uno de los lugares favoritos de los delincuentes ingleses para blanquear dinero. Los propietarios de las casas de apuestas saben perfectamente que entre los jugadores hay delincuentes, traficantes de drogas y representantes de estructuras criminales, pero es difícil encontrarlos.
El esquema estándar de apuestas de los estafadores es el siguiente: Apuestan 20 libras al rojo y al negro y 2 libras al cero. Este esquema no es rentable, pero a la larga se pierde aproximadamente entre el 5% y el 10% de la cantidad total de dinero blanqueado.
Se trata de un porcentaje muy bueno, ya que todas las estructuras delictivas suelen gastar al menos entre un 25 y un 40 por ciento en blanquear dinero. Perder la mitad de las ganancias para legalizarlas es incluso aceptable.
Investigaciones en España relacionadas principalmente con el narcotráfico, la corrupción y la evasión fiscal demostraron que los defraudadores habían utilizado el juego para blanquear dinero. El método implicaba la compra de boletos de lotería premiados a clientes de casinos.
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El grupo de no residentes compró premios a otros jugadores en varios clubes de juego de Sydney (Australia). A lo largo del año, los sospechosos ingresaron 1,7 millones de dólares australianos mediante cheques premiados e inmediatamente retiraron los fondos en efectivo. Sin duda, los fondos utilizados para comprar los botes ganadores eran ilegales.
Indicadores de blanqueo de dinero utilizando ganancias
- Ganancias frecuentes de botes por el mismo jugador.
- Son frecuentes los casos de formación de depósitos utilizando cheques premiados. Los fondos se retiran inmediatamente en efectivo.
- Los clientes están presentes cerca de los sitios donde se pagan los botes pero no participan en el juego.
- Se dan numerosos casos de canje de fichas por dinero en efectivo al día.
- Se informa a los clientes de la liberación de los fondos depositados o de los pagos con botes.
- La compra y canje de fichas por dinero en efectivo sin participar en el juego.
- La solicitud de dividir una ganancia, formando una determinada cantidad de efectivo y fichas. Estas cantidades no cumplen los requisitos mínimos de información financiera.
- Las operaciones frecuentes de canje de fichas por efectivo son incompatibles con la compra de fichas.
- Las ganancias que consisten en fichas, cheques y efectivo se canjean por efectivo.
Canje de efectivo
Teniendo en cuenta la popularidad de los viajes a los casinos y el deseo de los clientes de acudir a casinos legales, la mayoría ofrece servicios de cambio de moneda. Los delincuentes implicados en el tráfico de drogas suelen utilizar los servicios de los casinos para cambiar las ganancias delictivas de una moneda a otra para cambiar el origen del dinero. Los individuos y los grupos también utilizan métodos de estructuración para cambiar divisas con la ayuda de operaciones cuyos importes no alcanzan los requisitos mínimos de información financiera.
Operan en diferentes casinos y, tras el intercambio, combinan todas las cantidades para formar la suma total.
Cambio de enormes cantidades de moneda
Los estafadores pueden realizar grandes operaciones de cambio de divisas, puntuales o frecuentes, y depositar divisas en las cuentas. Esto no suele considerarse sospechoso en casinos con muchos turistas extranjeros.Participación en juegos de casino para cambiar divisas
A veces, los defraudadores participan en juegos de azar sólo para cambiar divisas. En algunos casinos, los clientes sólo pueden comprar fichas en moneda extranjera. Por ejemplo, en Nepal, los clientes compran fichas en dólares estadounidenses y rupias indias.
Los no residentes en España visitaron por separado un casino español para comprar fichas a cambio de francos suizos. Este grupo delictivo pretendía canjear las fichas por euros. El servicio de seguridad del casino se percató de estas operaciones, las interrumpió y notificó este delito a la policía.
Indicadores de blanqueo de capitales mediante cambio de divisas:
- Los cheques bancarios se canjean por dinero en efectivo.
- Operaciones frecuentes de cambio de divisas.
- Aumento significativo o brusco del volumen y la frecuencia de las operaciones de cambio de divisas por parte de los titulares de las cuentas.
- Cambios de divisas sin explicaciones razonables.
- Los clientes cambian billetes de baja denominación por billetes de alta denominación.
- Los terceros cambian divisas.
- Los clientes desconocidos cambian con frecuencia grandes cantidades de divisas.
- Los clientes que rara vez apuestan o no apuestan en absoluto cambian divisas.
Colaboración con los empleados del casino
La participación de los empleados del casino es muy conveniente para los defraudadores. Los trabajadores o sus grupos organizados, que incluyen empleados de distintos departamentos del casino, colaboran con los clientes para engañar al casino y evitar que se descubra el fraude.
Se pueden utilizar los siguientes métodos:
- Los empleados no realizan informes sobre operaciones sospechosas que alcanzan los requisitos mínimos de información financiera.
- La eliminación de documentos e informes sobre las operaciones relacionadas con el proceso de auditoría o de presentación de informes.
- La falsificación de la clasificación de un jugador y otros registros para justificar la acumulación de fichas o créditos en las máquinas tragaperras.
Algunos casinos han encontrado debilidades en los proveedores de equipos de juego y máquinas tragaperras y en los contratistas que les suministran productos. Estas debilidades pueden influir en la transparencia de las operaciones. Los delincuentes también pueden intentar utilizar los equipos de juego y los sistemas informáticos asociados a ellos para cometer robos y blanquear dinero en los casinos.
Las autoridades investigadoras de Australia se fijaron en un antiguo empleado de un casino cuando estaba comprando una casa, pagándola en efectivo. Había sospechas de que la familia del hombre había estado implicada en el tráfico de drogas. Su familia aportó los fondos.
Sin embargo, este hombre pudo mostrar su puntuación en otro casino para demostrar que ganó más de 400.000 dólares australianos en dos semanas con la ayuda de 20.000 dólares australianos. Existen sospechas de que un cómplice del segundo casino falsificó esta calificación, pero es imposible verificar este hecho.
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En Florida, los ingresos procedentes del tráfico de drogas se blanqueaban utilizando máquinas tragaperras. Algunas máquinas tragaperras están controladas por un software que tiene el efecto de puerta trasera, es decir, los empleados del casino pueden regular el porcentaje de pago. En Florida, los narcotraficantes sobornaban al personal del casino, que tenía acceso a las máquinas tragaperras. Estos empleados configuraron varias tragaperras de vídeo para que los jugadores pudieran ganar botes con frecuencia.
Indicadores de los empleados del casino implicados en los fraudes:
- La conexión entre los clientes habituales y el personal del casino más allá del casino.
- Las posibles ganancias no se corresponden con los registros sobre las mismas.
- Un fuerte aumento del volumen y la frecuencia de las transacciones en efectivo por parte de los titulares habituales de las cuentas.
- Enormes cantidades de dinero en efectivo procedentes de fuentes desconocidas.
- Las transacciones no las realiza el titular de la cuenta.
- Los fondos se ingresan utilizando diferentes métodos.
- Se giran cheques a nombre de familiares del titular.
- Muchos particulares transfieren dinero a un mismo destinatario.
- El tercero informa de las transacciones, pero en realidad no ha participado en la operación.
- El dinero se transfiere a cuentas de terceros.
- Utilización de terceros para realizar transferencias electrónicas.
- Utilización de terceros para depositar grandes cantidades de dinero.
- El uso de contables y abogados para realizar transacciones.
- Los clientes realizan operaciones opuestas, transfieren fondos al extranjero y luego se devuelven a sus cuentas.
- El uso de agentes de transferencia de dinero para realizar transacciones transfronterizas.
- El uso de terceros para comprar fichas.
- Utilización de terceros para realizar apuestas.
- La transferencia electrónica de fondos en países sin tributación.
- Los viajes de casino, donde la formación de su fondo común puede ocultar los fondos.
- La transferencia de fondos a terceros tras el canje de fichas por dinero en efectivo.
Tarjetas de crédito/débito
Los casinos de algunos países permiten a los clientes comprar fichas utilizando tarjetas de crédito. Si las tarjetas no son robadas u obtenidas mediante fraude, el titular compensa el saldo negativo utilizando métodos ilegales. Sin embargo, el uso de tarjetas de crédito por parte de los delincuentes permite a las autoridades investigadoras controlar el movimiento de fondos con mayor precisión.
Las tarjetas de débito son otro método utilizado por los defraudadores. El siguiente ejemplo describe cómo los delincuentes entran en el casino y utilizan sus tarjetas de débito para comprar fichas, gastando la cantidad máxima permitida. Los delincuentes no suelen apostar nada o hacen las apuestas más pequeñas. Después, canjean las fichas por dinero en efectivo. En estos casos, las fichas se entregan al asistente.
A veces, se utiliza todo el importe para apostar. Los principales operadores de casinos ya han revelado esta tendencia y han utilizado mecanismos para limitar las operaciones con tarjetas de débito en situaciones de alto riesgo de blanqueo de capitales.
Un tipo de Europa del Este residente en Bélgica visitó un casino de la costa belga y compró fichas por valor de 400.000 euros, pagando en efectivo y con tarjeta de crédito. El casino envió un informe sobre sus transacciones. Basándose en el historial de compra de fichas de casino con tarjetas de crédito, se descubrió que su cuenta era muy activa: incluía varias transacciones de diferentes empresas y operaciones relativas a la formación de depósitos en efectivo.
La esposa del sospechoso participaba en actividades empresariales en Bélgica y se comunicaba con representantes de la delincuencia organizada de Europa Central y Oriental. El sospechoso recibía personalmente en su domicilio a visitantes de estos países y las transacciones financieras se realizaban en efectivo.
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Un cliente habitual de uno de los casinos británicos atraía a nuevos clientes de vez en cuando. Empezó a sospechar cuando los nuevos clientes empezaron a realizar transacciones con tarjetas de débito por el importe máximo disponible. Recibían fichas del casino, que luego se transferían al cliente inicial. Tras su aparición inicial allí, la mayoría de los nuevos clientes no han vuelto a visitar este casino. Los nuevos clientes eran de distintas nacionalidades, pero se suponía que todos procedían del extranjero. El importe de las transacciones oscilaba entre 1.000 y 7.000 libras. Este dinero se utilizaba, en parte, para jugar. El cliente inicial perdió cierta suma.
Indicadores de blanqueo de dinero mediante tarjetas de crédito/débito:
- La compra de fichas utilizando tarjetas de crédito.
- La compra de fichas utilizando tarjetas de débito.
- La compra e intercambio de fichas de casino por dinero en efectivo sin participar en el juego.
- El cliente compra fichas de casino y abandona el casino poco después.
- El uso de una tarjeta de crédito robada u obtenida ilegalmente.
- El uso de numerosas tarjetas de crédito/débito para comprar fichas.
- El uso de terceros para comprar fichas con tarjetas de crédito/débito.
- Estructuración de transacciones con tarjetas de crédito.
- El cliente alcanza límites máximos al realizar transacciones con ayuda de tarjetas de crédito.
- El importe de las operaciones relativas al cambio de fichas por dinero en efectivo es casi igual a la suma de las operaciones relativas a la compra de fichas.
- Los problemas que pueden surgir durante la verificación de un cliente: la negativa, documentos falsos, documentos de una sola vez, y los turistas.
He aquí varios casinos en línea justos.
Documentos falsos
Al igual que en los establecimientos financieros, los defraudadores utilizan documentos falsos para disfrazar el origen de los activos de los delincuentes y proteger a los implicados en el blanqueo de capitales. Los documentos falsos se utilizan a menudo para realizar transacciones financieras en casinos, abrir cuentas, realizar operaciones y recibir ganancias.
Un miembro de una organización delictiva implicada en el tráfico de drogas utilizaba el dinero recibido como pago por sus actividades y las grandes sumas que le entregaban para blanquear fondos. Alcanzaba el nivel del high roller, que apostaba grandes cantidades. Este jugador solía contratar a terceros en los casinos para comprar fichas a cambio de dinero en efectivo, pagándoles cantidades insignificantes. Después, canjeaba por dinero un determinado número de fichas compradas por el tercero y decía que eran sus ganancias.
Según el informe sobre las operaciones financieras del casino, se detectó una discrepancia de 313.000 dólares entre las operaciones de compra de fichas y las operaciones relativas a su canje por dinero en efectivo. Veinticuatro informes sobre operaciones en efectivo indicaban que había utilizado un nombre falso y numerosos números de la Seguridad Social. Muchos informes mencionaban también que se había negado a facilitar su número de la Seguridad Social.
Indicadores de blanqueo de capitales mediante documentos falsos y falsificación de moneda:
- El cliente compra fichas o realiza operaciones con dinero en efectivo, abandonando el casino poco después.
- El cliente transfiere fondos a cuentas de terceros.
- El cliente utiliza numerosos nombres para estas actividades.
- El cliente utiliza documentos de identidad modificados, robados u obtenidos ilegalmente para ocultar su verdadera identidad.
- Los problemas que pueden surgir durante la verificación de un cliente: negativa, documentos falsos, documentos únicos y turistas.
- La discrepancia de los documentos de identidad facilitados.
- El cliente se niega a facilitar documentos de identidad o muestra documentos falsos.
